Tener una buena guía sobre cómo ahorrar o invertir el dinero nos permitirá cumplir con objetivos claros a corto, medio y largo plazo: Un asesor financiero te ayuda desde organizar tu colchón económico para imprevistos hasta prepararte para la jubilación, pasando por hacer frente a contingencias y momentos vitales como el matrimonio o la llegada de los hijos. Estar bien asesorado es esencial para tener una buena salud financiera.

Estamos en una época de mucha información falsa y confusa, donde el riesgo en inversiones cada vez es más alto. Por eso es clave tener un profesional de la asesoría financiera, un profesional que se dedique a ver las mejores alternativas de ahorro, riesgo e inversiones para ti. Un asesor financiero te puede ayudar a elegir un portafolio de opciones acorde a  tus necesidades específicas. También te ayudará a hacer más claro y fácil el proceso de activación de planes, reintegros, adquisición de ganancias y cualquier duda que te surja en el camino.

• Definir el tiempo en el que vas a construir el proyecto.
• Cuales son los riesgos que puedes tener en el tiempo y cómo los puedes minimizar.
• Conocer bien la compañía donde vas a poner tu dinero.
• Elegir un tiempo de permanencia mínimo de la inversión.
• Que tenga opciones de retiro anticipado.
• Que tenga flexibilidad en los aportes.
• Que te permita tener tu ahorro o inversión en una moneda fuerte como el dólar.

Un seguro de vida normal puede ser suficiente en la mayoría de los casos para proteger a tu familia pero hay otros seguros de vida que te permiten capitalizar sobre los aportes que vas haciendo. Son seguros de vida pensados para que lo disfrutes en vida. 

Los seguros de vida con ahorro son un producto legal con el que puedes acumular dinero libremente. Además todo el dinero que le dejes a tus beneficiarios estará libre de cualquier tipo de impuesto y será entregado en una moneda fuerte de tu elección.

• Que esté bien calificada en los reportes mundiales de riesgo.
• Que tenga un claro respaldo financiero. 
• Que tenga solidez.
• Que su contrato sea claro.
• Que tenga un muy buen histórico de clientes satisfechos.